5  反洗钱管理制度建设

《反洗钱法》修订后，未建立健全和有效实施内控管理制度的，均纳入处罚范围，且最高处罚上限为200万元，金融机构需要建立一套符合监管要求且适合自身实际的反洗钱制度体系，实现全业务、全流程、全岗位覆盖，本公司提供专业的制度咨询服务，提供包括纲领性制度、管理办法、操作流程、实施细则、工作指引等制度在内的反洗钱制度，覆盖反洗钱主管部门、业务条线部门等。

 6  反洗钱管理全面审计

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》、《中国人民银行关于印发<银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）>的通知（银发[2017]300  301号）》等监管要求，参考国内外最佳实践，帮助客户建立或优化数据治理架构，优化反洗钱和反恐怖融资数据的处理逻辑，包括但不限于客户信息、交易信息存储逻辑等，规范反洗钱和反恐怖融资数据存储的表结构，挖掘反洗钱和反恐怖融资数据获取、分析过程中的问题，梳理表内及表间数据检查规则，可实现对单个字段的准确性、完整性校验，对表间数据逻辑及合规性进行校验。同时对取数接口存在不合规问题进行梳理调整，确保取数口径准确。

 7  反洗钱查前辅导与查后整改

在客户接受反洗钱执法检查前，协助客户及时梳理问题查漏补缺，降低违规风险。在客户接受反洗钱执法检查后，针对监管发现问题，协助客户落实整改匹配监管要求。

 1  洗钱风险管理体系建设

遵循监管机构行业内反洗钱和反恐怖融资管理指引规范，结合国际反洗钱和反恐怖融资管理标准及国内外最佳实践，针对不同金融机构情况，帮助法人金融机构建立或优化洗钱和恐怖融资风险管理组织架构，建立健全洗钱和恐怖融资风险内控制度体系及相关操作规范标准，包括但不限于洗钱风险管理策略、客户身份识别、客户风险等级划分、大额交易和可疑交易报告、身份资料和交易记录保存、保密、检查、培训教育、绩效考核和奖惩、稽核审计等。

 2  洗钱风险评估

同时结合金融机构具体风险特征及访谈、座谈结果，以银反洗发[2021]1号评估指引要求及指标模板为基础，参考人民银行以往评级、评估指标及不同行业、不同地区评估指标，形成评估基础指标库，对机构现状进行充分调研分析，了解法人金融机构运营规模、客户群体、业务特点等，以构建洗钱和恐怖融资固有风险评估工具；了解法人金融机构风险管理组织架构、风险识别机制、风险控制策略、内控机制等，辅助金融机构建设一套适合自身的洗钱风险评估指标体系，指导金融机构完成报告编写，提出可行的提升整改计划。

 3  反洗钱迎检自查

近年来，随着反洗钱处罚金额不断提高，处罚适用范围不断扩大，“双罚制”不断落实，金融机构压力陡增，按新的《行政处罚法》规定，金融机构及时开展自查整改是减轻或避免反洗钱处罚的有效途径。迎检自查项目交付物包括自查方案、自查报告及提升整改计划等，检查范围覆盖全面，整改计划切实可行。

 4  反洗钱数据治理

依据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等监管要求，参考同业最佳实践，结合客户洗钱风险管理的实际需要，开展反洗钱和反恐怖融资管理全面审计工作，分析目前反洗钱和反恐怖融资管理工作的不足之处，提出切实有效改进建议并协助改进，提升客户总体管理水平。